參加理促會對我與客戶的幫助

 

攝影師：Mikhail Nilov

文：王冠樺

高手如雲，學習專業、學習熱誠與謙卑。

「台灣理財規劃產業發展促進會」對自己來說是一個既熟悉又陌生的名字，因為聽到朋友們分享關於社團內的課程好多年了，而自己卻是在考過AFP後才開始加入這個社團，至今也快兩年的時間。這兩年正逢新冠疫情蔓延，所以與大家是在線上相會，也正因為是線上的關係而得以參予每一場的課程與活動。

你是否會好奇，「台灣理財規劃產業發展促進會」是一個怎麼樣的社團呢 ?

聽社團的前輩分享，理促會原先是一群CFP持證人的讀書聚會，後來希望將「理財規劃」的觀念帶給台灣的民眾，進而成立「台灣理財規劃產業發展促進會」。目前成立已經快12年的時間，是一個有組織章程的社團，社團內有對持證人的專業訓練課程、也有彼此財經交流的活動、在111年社團粉專也加入了對社會大眾金融知識的宣導與推廣。

加入理促會兩年的時間，Grace發現這裡有來自各個金融機構的高手，不論是銀行、證券、保險、房地產、財務管理顧問、金融證照講師、財務自由者……等，除了台灣AFP、CFP的持證人、更有許多會員擁有多國的國際金融證照，許多金融界的先進們也常在群組中分享新知與自己的專業，這是一個關於金融人、金融資訊交流的社團。

參加「理促會」對我的幫助 ，有三個觀點與大家分享 :

第一、增加了視野廣度與思考深度 :

在一個專業領域中鑽研可以得到專精，相信在每個人的本業上都有屬於自己的專精，而透過專業證照考試的準備，得以讓自己初步認識了第一層知識的理論與法條；在參加理促會這兩年的期間，透過課程講師的分享，學習到關於第二層知識的實務運用與經驗。

印象深刻的課程中，姜建國老師的「財務自由是人權還是特權 ?」，姜老師由九位諾貝爾經濟得主的理論中，分享關於經濟的演變史。呂忠達老師的「從國際政經情勢看投資」，呂老師闡述每個事件都有它的脈絡可以追尋，可以透過邏輯式的思考，找到它的源頭來判斷。黃柏仁老師的「財務自由實踐者分享會」，柏仁老師說：「財務自由的好處，就是讓時間是自己的，做自己想要做的事」。在滿足生活需要的「生存」問題後，更需要思考自己對於「社會的貢獻與價值」。

第二、學習了熱誠付出與謙卑無私 :

理促會的會員來自各個不同的公司與領域，在同質的領域中可能會是彼此競爭的對手，但在這裡Grace發現到，不論是分享的持證人或是講師，大家都很無私地分享自己所知的實務，與在執業上面臨到的經驗。不論是在課堂上或是群組中的提問，大家熱心的解答，都讓彼此可以減少摸索的時間，也學習到他人的實務經驗。

社團中許多先進除了在本業中優秀外，也以提攜後輩的精神，在沒有利益相關的情況下，又願意出錢出力給予後輩資源與學習的機會，讓大家有機會透過實務練習來鍛鍊自己的能力，這也是自己在社團中看到的共享與共好。
 

第三、了解了社團運作與組織分工

每個課程與活動都有它的前置聯繫與準備，每個合作夥伴都有自己的習慣與觀點，一群人如何共事與共識，都需要知識、經驗與時間的磨合。尤其一個「無償社團」的運作，更需要對共同的志業有一定的熱誠，透過社團中大家的付出，也是自己獲得學習組織運作的機會。

參加理促會除了知識與思維的獲得外，也多了許多財務資訊的來源可以提供給顧客，不論是社團中大家常常討論的時事話題、實務案例、每日的財經新聞或是每季的線上分享會，都得以做為自己與客戶的橋樑，服務客戶與分享的資源，進而達到對於社會大眾財務知識的傳播與教育。

作者簡介

作者：
王冠樺

現職 ：
CFP ®國際認證高級理財規劃顧問

經歷 :
金融保險92年 ~ 今，
科技大學產學合作講師、
RFC 國際認證財務顧問師、
AFP理財規劃顧問、
CFP 國際認證高級理財規劃顧問。
第七屆財富管理競賽優等、
第八屆財富管理競賽第二名、
FPAT2021理財規劃書競賽 個人組優勝、

「Grace財務筆記」部落格：
https://guanhualife.blogspot.com/

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