九月 2021

 攝影師:cottonbro,連結:Pexels

由國際證券管理機構組織 (IOSCO) 主導,訂定每年10月第一週為世界投資者週,透過一系列的活動與研討會,用以提升金融從業人員財經素養,也加強投資者教育及保護意識。

國際理財規劃顧問認證總會 (FPSB)是IOSCO會員之一,分會台灣理財顧問認證協會 (FPAT)在 2021年10 月6日舉辦世界理財規劃日系列活動。CFP®持證人組織台灣理財促進會特舉辦理財好文徵選活動響應!

  • 主辦單位:
    台灣理財規劃產業發展促進會-公關活動組
  • 活動目的:
    1. 推廣10月份世界理財規劃日,傳遞正確理財規劃的理念於消費大眾。
    2. 鼓勵會員經營個人品牌,將工作專業以文章方式產出,累積專業知識。
    3. 投稿之文章將供稿於合作媒體平台,協助會員增加媒體平台聲量與影響力,同時培養本會未來擁有足夠的資源能與更多媒體平台合作。

  • 參加對象:
    台灣理財規劃產業發展促進會-會員
  • 活動時程:
    110年09月21日至110年12月25日PM18:00止。
  • 獎勵辦法:

    1. 獎金:文章數量取前五名3,000/2,000/1,000/500/500元。
    2. 計入文章:辦法公布後的新文章(舊文不列入統計),於截止時間前投稿至理促會且審核通過的文章。
    3. 文章數量相同,以優先完成投稿時間為準。

  • 投稿方式:
    投稿上傳連結:https://forms.gle/Zr9wzVuq6Uih1HfaA
  • 審核:
    由秘書處審核內容(內容正確性、文章適合度、文章標準……等)。
  • 文章主題與標準:

    1. 主題:以理財規劃為方向,保險、投資、財稅、信託......等不限。
    2. 標準:可以以時事話題或實務經驗做切入,進而論述、提供建議觀念或方法,最後總結,文稿字數1000-2000字為佳。

  • 重要注意事項:

    1. 凡投稿參加本獎勵活動即視同已閱讀並完全同意本活動一切規定,包括同意本會進行參賽者之個人資料蒐集、處理及利用。
    2. 投稿之文章,顧問同意上架理促會官網、供稿給本會合作之媒體平台。
    3. 計入文章不包括110年09月21日前刊登於各媒體平台與個人部落格之文章。
    4. 內容不涉及政治、宗教立場。
    5. 本活動辦法內容如有未盡事宜,以公關組公布為主;主辦單位保留對活動辦法、競賽方式、獎項、頒獎時間及得獎公布等解釋修改權利。

 

日期:110年7月4日 (週六)

主題:殖利率循環的投資法

講師:吳盛富CFP®

撰文:教育訓練副召委 李雪慈CFP®


新冠疫情的突然爆發,今年七月起CPD臨時改成線上課程,也因此開啓了理促會第一堂線上課程,這樣的模式不只打破了地域上的限制,也讓理促會會員們可以團聚一起上課,感覺真的很棒!

這場CPD從開放報名兩天,就達到人數上限的八成,可以看出大家的熱烈反應,即使是居家辦公,也絲毫沒有澆熄大家學習的慾望。

課程一開場,老師就直言說到:『CFP®的責任:做好全方位財務規劃,以客戶的利益為優先』,以這樣的方向,先建立正確的心態是非常重要的,並精闢說明多方位的運用。

『CFP®很專業,你怎麼讓客戶知道』?自媒體的經營是要下苦功的,一、每月至少要發表四篇文章;二、每一篇發表的文章都要言之有理、言之有物;三、要能持續3年以上。

作為理財顧問的CFP®,投資一定是必須要熟悉的技能及知識。如果CFP®的弱項是投資,那麼請問你現在做什麼投資?如果自己都無法做好投資,試問理財顧問怎麼幫客戶規劃好資產配置?

投資是理財三大規劃之一!檢視自己身為國際全方位理財規劃顧問的您是否具備了投資規劃能力了呢?!顧問對於投資理財規劃第一步,我們需要多多了解投資的各種面相來協助客戶做適當的資產配置。

所謂「知彼知己,勝乃不殆!」在全民瘋投資的情況下,顧問們更是要對投資有一定程度的了解,方能為客戶提供適當的風險控管與資產配置的建議!

了解投資,學習它,其實它是有趣的!

這次邀請到吳盛富CFP® 以精闢的說明,敲醒了我們對投資的盲點,也引領我們對投資領域的學習,同時結合到實務經驗,了解投資工具從景氣循環與利率探索如何布局資產,很高興參與的每位學員也找到了在投資方面的眉角!真是收獲滿滿!

課程大綱

  • 經過25年實證最穩妥勝算的簡單投資法
  • 掌握兩個數據預先判斷利率要怎麼走
  • 股債在景氣循環各階段的報酬表現
  • 從美元指數5年走勢圖認識強與弱
  • 正確布局資產
  • 從美元強弱加碼最有表現市場



日期:110年7月8日 (週四)

主題:房地合一2.0解析及影響

講師:王澤仁CFP®

撰文:教育訓練召委 滕家詮CFP®


這是七月份的第二堂線上CPD課程,基於理促會七月第一堂線上課程的熱烈參與程度,教育訓練組也預期了這堂課的熱烈參與的情形。果然,如我們預期,報名開放的三天內,就達到報名人數上限的八成!

課程的議題是房地合一2.0的剖析及影響,房地產的購置,不論目的是自住還是投資,以華人的社會來說,都是有相當的重視程度,近幾年來,台灣的房地產市場,顯然飆升的很厲害,朋友在20年前是個20出頭的年輕工程師,薪資不高,感嘆房價太貴,買不起房子,等了20年,薪資已有成長,但仍然是跟不上房價的漲幅,依然買不起房。

這次,財政部為防杜短期炒作不動產,維護居住正義,遏止租稅規避,維護租稅公平,並穩定產業經濟及金融,擬具「所得稅法部分條文」修正草案 (下稱房地合一稅2.0),在朝野立委高度共識下,在2021年4月9日上午經立法院三讀通過,俟總統公布後,將自今110年7月1日起施行。

課程安排在7月8日,也許還看不出來這項稅法的改變有多大的影響,不動明王的王澤仁老師,是具有地政士、不動產經紀人、不動產估價師三張證照的不動產達人,課程中老師很用心地闡述房地相關的舊制財產交易所得稅,到奢侈稅,房的合一稅1.0、到現在已實施的房地合一稅2.0,以及其修正後相關影響。

這次的課程大家依舊是反應非常熱烈,對於房地產這樣的資產,至少大家是熟悉的,即使不是自己擁有,也會聽親朋好友談上一些,擁有者會遭遇到那些稅負,如果以後要處理,是在身前就給後代好呢?還是過世了,用繼承的方式來處理?要如何處理,接手的人,才不會有所怨言呢?假若資產的價值很高,是否有先預留一筆要繳稅的錢呢?擔不擔心會被賤賣來抵稅呢?利用房地產做投資還有高的獲利空間嗎?課程中王老師對房地合一稅修正成2.0版的詳細闡述,剖析了7月1日起的新策略在房地產購買上的應該注意的細節及雷區,獲益良多。

經由王澤仁CFP®深入淺出地剖析國人最喜愛的資產-不動產的稅務,短短的兩個小時,卻是讓我們領略了房地產稅務的實務經驗,相信每位學員也在房地產地稅務上更精進一層!

課程大綱

  • 不動產稅制全面鳥瞰
  • 房地合一稅修正內容
  • 房地合一稅新舊判斷
  • 房地合一稅報繳罰則
  • 房地合一稅節稅策略


攝影師:Vlada Karpovich,連結:Pexels



九月15日的CPD線上講堂,邀請的是在『自媒體經營』上頗有見地與成效的李柏鋒老師。柏鋒老師將從收支管理、資產管理、及品牌管理等方向,來告訴我們如何建立理財的好習慣,以及有效運用自媒體來經營自己的品牌,達成您想要建立在客戶心中的形象。


歡迎會員及非會員朋友共同參加!大家ㄧ起來線上學習!


(第二場)

日期:110年9月15日(週三)19:00-21:00 (18:20開始進入課堂)

主題:「養成理財好習慣與個人品牌經營」

講師:李柏鋒老師 


《提醒》

  1. 九月15日的課程為線上課堂,請參與學員務必提供『正確且常用的有效電子信箱』,以免遺漏課程連結訊息。
  2. CPD課程『報名完成』時:Accupass 系統會發出一封mail通知,並告知等待審核。當CPD課程報名『審核完成』:Accupass會再發出一封mail通知,並請留意報到的QRcode。
    因顧及工作流程及避免會員找不到通知函,『審核』工作將於9/4課程結束後開始。
  3. 為維護學員上課的權益,若您已報名9月4日課程而無法出席,且未於開課前兩日提早告知取消報名,本次課程報名會先將您列入候補名單。
  4. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊。