6月 2021

homalulu 於 6月 21, 2021 0

 

攝影師：Charles Parker，連結：Pexels




7月份的第二場CPD課程，因應新冠疫情，採取線上課程，很榮幸邀請到地政士、不動產估價師、不動產經紀人三位一體的王澤仁(不動明王)老師，為我們剖析110年7月1日實施的房地合一稅2.0對房地產的影響，以及在新的政策下是否還能有利用房地產節稅的方法，機會難得，名額有限，期待您在線上與我們相會。

第二場

講師：王澤仁 (不動明王)
主題：「房地合一稅2.0的解析及影響」
日期：110/7/8 (週四)
地點：線上直播課程 (採用 Webex直播軟體，請先下載安裝)
時間：18:40~19:00 線上報到 (首次登入即完成報到，最後報到時間19:20)
　　　19:00~21:00 課堂時間 (19:20後即不開放進入線上課堂)

課程大綱：

  1. 不動產稅制全面鳥瞰
  2. 房地合一稅修正內容
  3. 房地合一稅新舊判斷
  4. 房地合一稅報繳罰則
  5. 房地合一稅節稅策略
  6.  Q & A 時間

報名注意事項：

  1. 請務必確認使用正確有效的電子信箱，避免會議連結的遺漏。
  2. 講師檔案將於課程前發送予報名審核成功的學員。
  3. 課程中請務必保持靜音及關閉視訊，遵守線上課堂的守則。
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homalulu 於 6月 21, 2021 0

攝影師：Liza Summer，連結：Pexels




主題：殖利率循環的投資法
講師：吳盛富CFP®
日期：110.07.04(週日)
時間：14:00-16:00
報到：13:40開始

理財規劃顧問，是否具備了完善投資規劃能力？
需要了解、具備哪些知識、技能，才能協助客戶達成目標，就讓吳老師來告訴我們吧！

課程大綱：
● 經過25年實證，最穩妥勝算的簡單投資法
● 掌握兩個數據，預先判斷利率要怎麼走
● 股債在景氣循環各階段的報酬表現
● 從美元指數5年走勢圖，認識強與弱
● 正確布局資產
● 從美元強弱，加碼最有表現市場


《提醒》

  1. 線上課堂請遵守學員守則，不便之處請見諒。
  2. 報名時，如果要申報CPD時數，請務必留下身份證字號等申報資訊，配合認證協會網頁改版，申報時只認身份證字號。

趕緊邀約會員與夥伴，ㄧ起來學習唷！！
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homalulu 於 6月 10, 2021 0

攝影師：RF._.studio，連結：Pexels

文：保險本舖創辦人 徐采蘩CFP


自1月以來防疫保單的詢問度增高，大家瘋搶防疫保單，我們來談談防疫保單是怎麼理賠的呢？

防疫保單大致上理賠的範圍有:

  1. 提供住院醫療日額保險金(或負壓隔離病房／加護病房日額保險金)
  2. 確診補償金(一旦確診時的關懷保險金)
  3. 隔離補償金(隔離時的補償保險金)

這裡所說的確診或隔離都必須是收到衛福部的通知書，並非是自主的健康管理或自發性的自我隔離；至於政府機關命令限制或禁止特定區域之不特定人外出之封鎖措施(例如我們說的封城)，是指人民生活範圍會受限制，如果不符合確診或隔離者的條件時，是除外不給付的。

還有一種是疫苗險，保障施打疫苗後一定期間內，因疫苗接種產生的不良反應造成的住院補償或喪葬費用。

或許有人會問，我該買防疫保單嗎？

防疫保單一次給付及日額給付憑診斷書不看收據的理賠特性，很適合當收入補償，即使隔離或確診卻症狀輕微，還是不能出門工作，這時若可以立刻拿到一筆保險金，在心理、情緒及經濟的補償上有很大的幫助。

難道不買防疫保單，一般個人險就無法得到保障嗎？

一般個人險的保障大致上會有壽險、意外險、住院醫療、癌症、重大傷病、長期照顧類等的商品，大致上理賠的方式有：

  1. 一旦確診需要住院：日額型的住院醫療會按日給付理賠金(或者入住負壓隔離病房會視同入住加護病房)；倘若購買的是實支實付醫療險就必須視是否有轉換日額的給付方式(一般新冠肺炎住院少有自費收據的部分，因此實支實付型商品在此比較派不上用場，必須能轉換成日額的條款按日給付)
  2. 如果出院後長期需要人照顧：嚴重新冠肺炎可能會導致胸腹部臟器機能障害或臟器切除，如果符合失能等級者，失能險按條款給付條件理賠；達長期照顧險定義並符合長照狀態，長照險按條款給付條件理賠。
  3. 倘若因新冠肺炎身故：終身壽險或定期險…等，也能申請身故保險金。

疫情是一時的，保障是一輩子的。保險無法為我們擋下風險，但卻可以讓我們在遭遇人生風險時，提供經濟上的援助。足夠的風險保障可以確保自己和家人至少的生活無虞！趁著大部份的時間在家上班，適時地檢視自身的保障是否足夠吧！


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