六月 2021

 

攝影師:Charles Parker,連結:Pexels




7月份的第二場CPD課程,因應新冠疫情,採取線上課程,很榮幸邀請到地政士、不動產估價師、不動產經紀人三位一體的王澤仁(不動明王)老師,為我們剖析110年7月1日實施的房地合一稅2.0對房地產的影響,以及在新的政策下是否還能有利用房地產節稅的方法,機會難得,名額有限,期待您在線上與我們相會。

第二場

講師:王澤仁 (不動明王)
主題:「房地合一稅2.0的解析及影響」
日期:110/7/8 (週四)
地點:線上直播課程 (採用 Webex直播軟體,請先下載安裝)
時間:18:40~19:00 線上報到 (首次登入即完成報到,最後報到時間19:20)
   19:00~21:00 課堂時間 (19:20後即不開放進入線上課堂)

課程大綱:

  1. 不動產稅制全面鳥瞰
  2. 房地合一稅修正內容
  3. 房地合一稅新舊判斷
  4. 房地合一稅報繳罰則
  5. 房地合一稅節稅策略
  6.  Q & A 時間

報名注意事項:

  1. 請務必確認使用正確有效的電子信箱,避免會議連結的遺漏。
  2. 講師檔案將於課程前發送予報名審核成功的學員。
  3. 課程中請務必保持靜音及關閉視訊,遵守線上課堂的守則。

攝影師:Liza Summer,連結:Pexels




主題:殖利率循環的投資法
講師:吳盛富CFP®
日期:110.07.04(週日)
時間:14:00-16:00
報到:13:40開始

理財規劃顧問,是否具備了完善投資規劃能力?
需要了解、具備哪些知識、技能,才能協助客戶達成目標,就讓吳老師來告訴我們吧!

課程大綱:
● 經過25年實證,最穩妥勝算的簡單投資法
● 掌握兩個數據,預先判斷利率要怎麼走
● 股債在景氣循環各階段的報酬表現
● 從美元指數5年走勢圖,認識強與弱
● 正確布局資產
● 從美元強弱,加碼最有表現市場


《提醒》

  1. 線上課堂請遵守學員守則,不便之處請見諒。
  2. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊,配合認證協會網頁改版,申報時只認身份證字號。

趕緊邀約會員與夥伴,ㄧ起來學習唷!!

攝影師:RF._.studio,連結:Pexels

文:保險本舖創辦人 徐采蘩CFP


自1月以來防疫保單的詢問度增高,大家瘋搶防疫保單,我們來談談防疫保單是怎麼理賠的呢?

防疫保單大致上理賠的範圍有:

  1. 提供住院醫療日額保險金(或負壓隔離病房/加護病房日額保險金)
  2. 確診補償金(一旦確診時的關懷保險金)
  3. 隔離補償金(隔離時的補償保險金)

這裡所說的確診或隔離都必須是收到衛福部的通知書,並非是自主的健康管理或自發性的自我隔離;至於政府機關命令限制或禁止特定區域之不特定人外出之封鎖措施(例如我們說的封城),是指人民生活範圍會受限制,如果不符合確診或隔離者的條件時,是除外不給付的。

還有一種是疫苗險,保障施打疫苗後一定期間內,因疫苗接種產生的不良反應造成的住院補償或喪葬費用。

或許有人會問,我該買防疫保單嗎?

防疫保單一次給付及日額給付憑診斷書不看收據的理賠特性,很適合當收入補償,即使隔離或確診卻症狀輕微,還是不能出門工作,這時若可以立刻拿到一筆保險金,在心理、情緒及經濟的補償上有很大的幫助。

難道不買防疫保單,一般個人險就無法得到保障嗎?

一般個人險的保障大致上會有壽險、意外險、住院醫療、癌症、重大傷病、長期照顧類等的商品,大致上理賠的方式有:

  1. 一旦確診需要住院:日額型的住院醫療會按日給付理賠金(或者入住負壓隔離病房會視同入住加護病房);倘若購買的是實支實付醫療險就必須視是否有轉換日額的給付方式(一般新冠肺炎住院少有自費收據的部分,因此實支實付型商品在此比較派不上用場,必須能轉換成日額的條款按日給付)
  2. 如果出院後長期需要人照顧:嚴重新冠肺炎可能會導致胸腹部臟器機能障害或臟器切除,如果符合失能等級者,失能險按條款給付條件理賠;達長期照顧險定義並符合長照狀態,長照險按條款給付條件理賠。
  3. 倘若因新冠肺炎身故:終身壽險或定期險…等,也能申請身故保險金。

疫情是一時的,保障是一輩子的。保險無法為我們擋下風險,但卻可以讓我們在遭遇人生風險時,提供經濟上的援助。足夠的風險保障可以確保自己和家人至少的生活無虞!趁著大部份的時間在家上班,適時地檢視自身的保障是否足夠吧!