5月 2021


如果您已是國際認證的 CFP®持證人;
如果您期待找到一個可以發揮專業的舞台 ;
如果您有志成為一位多職能的斜槓顧問 ; 
又或您已設想要開創一番屬於自己的事業 ;
竭誠歡迎您蒞臨威瑞之商模發表分享會!

《Explore Financial Planning !》

我們都有機會互相協助及成就!!
會中我們將分享:
  • 業務系列 & 作業模式+案例分享
  • 行政作業 & 平台資源+金融商品/IPO.
  • 收費機制 & 經營管理架構+CRM.

事業願景就待您來共同實現!!

威瑞財管董事長 陳慶榮 敬邀


發表會資訊:

場次/時間: 
110年5 月 12 日(三)
下午 14:00 ~ 17:00

地點:
威瑞財富管理顧問(股)公司-會議室

地址:
臺北市松山區民權東路三段142號7樓(708室)

連絡電話:
(02)2716 – 0187(分機#12陳小姐、#14楊小姐)
E-mail: werich8808@gmail.com

官網:
http://www.we-rich.com 

報名連結:
https://forms.gle/FCJjSot34vZhF9kx9




第七屆理監事、召委

理事長
景肇梅

常務理事
吳士賢(副理事長)

常務理事
許郁氛

理事
葉惠芬

 

理事
蔡政良

 

理事
簡佳芬

 

理事
吳易燁

 

理事
林靖傑

 

理事
楊馥瑄

常務監事
李安昇

監事
蔡禎禎

監事
江東頴

教育訓練委員會
吳幸柔召委

 

公關委員會
駱潤生召委

 

活動委員會
曾冠銘召委

 

商業模式委員會
蔡皆得召委

 

秘書長
李雅菁

 

副秘書長
王柚鈞


連結:Pexels

文:李智仁博士

  2021年的清明節,因為台鐵太魯閣號408次列車在花蓮清水隧道的意外事件,讓所有的人民同感哀傷,遺憾至今。事發隔日,民眾愛心爆棚,想捐款但苦無管道,行政院便指示衛福部循往例成立專戶接受捐款,協助傷者與罹難者家屬。

  根據衛福部的統計,總計有35萬1248筆捐款,總金額達到新台幣11.1億元,試算後罹難者可拿到八成的費用,換算起來罹難者每人可拿到約1500萬,再扣掉教育資助費用總額為1億2478萬、傷者依照傷勢每人可拿10萬到700萬元不等,目睹心理創傷每人慰問金為1萬元。非常特別的一點是,撥款皆採「現金」發放。除了善款外,保險公司總理賠金額也高達6億餘元,換句話說,雖然這是一個非常不幸且感傷的事件,但罹難者家屬獲得的賠償金,也是相當的龐大。

  意外的發生令人哀痛,逝者安息的同時,若能讓生者在往後的歲月中得到妥善的照護,相信也是政府與全民共同的心願。1998年的大園空難、1994年的名古屋空難以及近年來鐵、公路的交通意外,由於公眾運輸的特性,所形成的死傷也較鉅。然而,當往生者的家屬取得善款或保險金後,因家屬無能力管理或造成周遭親友覬覦,產生紛爭或對簿公堂的情事,也常常在社會上發生,令人惋惜。原因無他,因為當款項並不是用在當事人身上,而是直接以現金交給家屬時,如果沒有善加管理,就等同一大筆意外之財降臨,這情況已經是將日本經典動漫「名偵探柯南」層出不窮的劇情重演了。

  我們可以理解,政府相關單位,其實也能預期一次發放現金的方式,實際上並非對受難者是最好的方案,這在以往,很難有兩全其美的作法。如何讓這樣的事件減少甚至消弭,也許信託制度可以助一臂之力。

  金融監督管理委員會在2020年9月1日提出「信託2.0計畫」,期許發展多元化且全方位的信託,未來透過信託的規劃可以關照社會的需求,也讓所有信託的受益者與參與者都能深刻體會信託所散發的溫暖。但如今,搭配信託2.0的概念,政府如能在發放現金時,輔導民眾透過事先信託契約的簽訂,因事故發生所取得之款項成為信託財產,受託人便可協助受益人管理與處分信託財產,也讓信託財產不會因一次或分次支付,因受益人未妥善運用而留下遺憾。太魯閣號事件的善款來自社會的愛心,也是台灣最美麗的風景,取得的費用若能交付信託,則也可產生同等的效益。

  我們不希望,49個罹難者,就出現需要「名偵探柯南」出馬49次,不僅名偵探頭很痛,更徒增更多遺憾,這並非用嚴刑峻法,又或草根民粹,將各種行為訴諸道德至高點就能輕鬆解決,在靜極思恐之餘,不如透過一個好的輔佐制度,才是根本解決的方向,讓政府施政同時兼顧輿論、口碑、社會正義與撫慰人心的目的。


作者簡介:
李智仁博士

作者為銘傳大學金融科技創新研究中心執行長,行政法人國家電影與視聽文化中心監事,國際合作發展基金會(ICDF)諮詢委員,台北金融研究發展基金會董事。


*本文原發表於風傳媒,未經作者同意不得轉載*

 

攝影師:Josh Willink,連結:Pexels




追求財富的同時,我們……快樂嗎?幸福嗎? 

與父母輩大不同的年代,薪資追趕不上物價,小夫妻胼手胝足生養子女,又或是更多不婚不生的社會狀態,理財規劃顧問又如何成為客戶的嚮導呢? 

本月講師-劉凱平總經理與CFP的淵源相當深厚~
  • 2000年參與籌備台灣FPAT
  • 2004年擔任第一任祕書長
  • 2005年成為國際理財顧問認證協會理事
此外,更於1997年即引進「全生涯理財規劃顧問服務」,致力推廣正確投資理財觀念與穩健理財方法,30多年的投資管理實務與豐富的國際視野,值得各位會員相邀參與~快快按下報名連結吧!

主題:理財規劃顧問該有的財富觀-多少才夠?
講師:劉凱平 總經理
日期:110.05.29(週六)
時間:13:15-17:00(13:15-14:00會員交流&報到,逾時請課後補報到)
地點:Work Hub商務中心(高雄市苓雅區中華四路2號13樓)


【提醒】
  1. 防疫期間,體溫超過37.5度者,建議當日返家休息;入場者,配戴口罩、遵守社交禮儀規範,不便處請見諒。
  2. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身分證字號等申報資訊,配合認證協會網頁改版,申報時只認身分證字號~