2021

 攝影師:cottonbro,連結:Pexels

由國際證券管理機構組織 (IOSCO) 主導,訂定每年10月第一週為世界投資者週,透過一系列的活動與研討會,用以提升金融從業人員財經素養,也加強投資者教育及保護意識。

國際理財規劃顧問認證總會 (FPSB)是IOSCO會員之一,分會台灣理財顧問認證協會 (FPAT)在 2021年10 月6日舉辦世界理財規劃日系列活動。CFP®持證人組織台灣理財促進會特舉辦理財好文徵選活動響應!

  • 主辦單位:
    台灣理財規劃產業發展促進會-公關活動組
  • 活動目的:
    1. 推廣10月份世界理財規劃日,傳遞正確理財規劃的理念於消費大眾。
    2. 鼓勵會員經營個人品牌,將工作專業以文章方式產出,累積專業知識。
    3. 投稿之文章將供稿於合作媒體平台,協助會員增加媒體平台聲量與影響力,同時培養本會未來擁有足夠的資源能與更多媒體平台合作。

  • 參加對象:
    台灣理財規劃產業發展促進會-會員
  • 活動時程:
    110年09月21日至110年12月25日PM18:00止。
  • 獎勵辦法:

    1. 獎金:文章數量取前五名3,000/2,000/1,000/500/500元。
    2. 計入文章:辦法公布後的新文章(舊文不列入統計),於截止時間前投稿至理促會且審核通過的文章。
    3. 文章數量相同,以優先完成投稿時間為準。

  • 投稿方式:
    投稿上傳連結:https://forms.gle/Zr9wzVuq6Uih1HfaA
  • 審核:
    由秘書處審核內容(內容正確性、文章適合度、文章標準……等)。
  • 文章主題與標準:

    1. 主題:以理財規劃為方向,保險、投資、財稅、信託......等不限。
    2. 標準:可以以時事話題或實務經驗做切入,進而論述、提供建議觀念或方法,最後總結,文稿字數1000-2000字為佳。

  • 重要注意事項:

    1. 凡投稿參加本獎勵活動即視同已閱讀並完全同意本活動一切規定,包括同意本會進行參賽者之個人資料蒐集、處理及利用。
    2. 投稿之文章,顧問同意上架理促會官網、供稿給本會合作之媒體平台。
    3. 計入文章不包括110年09月21日前刊登於各媒體平台與個人部落格之文章。
    4. 內容不涉及政治、宗教立場。
    5. 本活動辦法內容如有未盡事宜,以公關組公布為主;主辦單位保留對活動辦法、競賽方式、獎項、頒獎時間及得獎公布等解釋修改權利。

 

日期:110年7月4日 (週六)

主題:殖利率循環的投資法

講師:吳盛富CFP®

撰文:教育訓練副召委 李雪慈CFP®


新冠疫情的突然爆發,今年七月起CPD臨時改成線上課程,也因此開啓了理促會第一堂線上課程,這樣的模式不只打破了地域上的限制,也讓理促會會員們可以團聚一起上課,感覺真的很棒!

這場CPD從開放報名兩天,就達到人數上限的八成,可以看出大家的熱烈反應,即使是居家辦公,也絲毫沒有澆熄大家學習的慾望。

課程一開場,老師就直言說到:『CFP®的責任:做好全方位財務規劃,以客戶的利益為優先』,以這樣的方向,先建立正確的心態是非常重要的,並精闢說明多方位的運用。

『CFP®很專業,你怎麼讓客戶知道』?自媒體的經營是要下苦功的,一、每月至少要發表四篇文章;二、每一篇發表的文章都要言之有理、言之有物;三、要能持續3年以上。

作為理財顧問的CFP®,投資一定是必須要熟悉的技能及知識。如果CFP®的弱項是投資,那麼請問你現在做什麼投資?如果自己都無法做好投資,試問理財顧問怎麼幫客戶規劃好資產配置?

投資是理財三大規劃之一!檢視自己身為國際全方位理財規劃顧問的您是否具備了投資規劃能力了呢?!顧問對於投資理財規劃第一步,我們需要多多了解投資的各種面相來協助客戶做適當的資產配置。

所謂「知彼知己,勝乃不殆!」在全民瘋投資的情況下,顧問們更是要對投資有一定程度的了解,方能為客戶提供適當的風險控管與資產配置的建議!

了解投資,學習它,其實它是有趣的!

這次邀請到吳盛富CFP® 以精闢的說明,敲醒了我們對投資的盲點,也引領我們對投資領域的學習,同時結合到實務經驗,了解投資工具從景氣循環與利率探索如何布局資產,很高興參與的每位學員也找到了在投資方面的眉角!真是收獲滿滿!

課程大綱

  • 經過25年實證最穩妥勝算的簡單投資法
  • 掌握兩個數據預先判斷利率要怎麼走
  • 股債在景氣循環各階段的報酬表現
  • 從美元指數5年走勢圖認識強與弱
  • 正確布局資產
  • 從美元強弱加碼最有表現市場



日期:110年7月8日 (週四)

主題:房地合一2.0解析及影響

講師:王澤仁CFP®

撰文:教育訓練召委 滕家詮CFP®


這是七月份的第二堂線上CPD課程,基於理促會七月第一堂線上課程的熱烈參與程度,教育訓練組也預期了這堂課的熱烈參與的情形。果然,如我們預期,報名開放的三天內,就達到報名人數上限的八成!

課程的議題是房地合一2.0的剖析及影響,房地產的購置,不論目的是自住還是投資,以華人的社會來說,都是有相當的重視程度,近幾年來,台灣的房地產市場,顯然飆升的很厲害,朋友在20年前是個20出頭的年輕工程師,薪資不高,感嘆房價太貴,買不起房子,等了20年,薪資已有成長,但仍然是跟不上房價的漲幅,依然買不起房。

這次,財政部為防杜短期炒作不動產,維護居住正義,遏止租稅規避,維護租稅公平,並穩定產業經濟及金融,擬具「所得稅法部分條文」修正草案 (下稱房地合一稅2.0),在朝野立委高度共識下,在2021年4月9日上午經立法院三讀通過,俟總統公布後,將自今110年7月1日起施行。

課程安排在7月8日,也許還看不出來這項稅法的改變有多大的影響,不動明王的王澤仁老師,是具有地政士、不動產經紀人、不動產估價師三張證照的不動產達人,課程中老師很用心地闡述房地相關的舊制財產交易所得稅,到奢侈稅,房的合一稅1.0、到現在已實施的房地合一稅2.0,以及其修正後相關影響。

這次的課程大家依舊是反應非常熱烈,對於房地產這樣的資產,至少大家是熟悉的,即使不是自己擁有,也會聽親朋好友談上一些,擁有者會遭遇到那些稅負,如果以後要處理,是在身前就給後代好呢?還是過世了,用繼承的方式來處理?要如何處理,接手的人,才不會有所怨言呢?假若資產的價值很高,是否有先預留一筆要繳稅的錢呢?擔不擔心會被賤賣來抵稅呢?利用房地產做投資還有高的獲利空間嗎?課程中王老師對房地合一稅修正成2.0版的詳細闡述,剖析了7月1日起的新策略在房地產購買上的應該注意的細節及雷區,獲益良多。

經由王澤仁CFP®深入淺出地剖析國人最喜愛的資產-不動產的稅務,短短的兩個小時,卻是讓我們領略了房地產稅務的實務經驗,相信每位學員也在房地產地稅務上更精進一層!

課程大綱

  • 不動產稅制全面鳥瞰
  • 房地合一稅修正內容
  • 房地合一稅新舊判斷
  • 房地合一稅報繳罰則
  • 房地合一稅節稅策略


攝影師:Vlada Karpovich,連結:Pexels



九月15日的CPD線上講堂,邀請的是在『自媒體經營』上頗有見地與成效的李柏鋒老師。柏鋒老師將從收支管理、資產管理、及品牌管理等方向,來告訴我們如何建立理財的好習慣,以及有效運用自媒體來經營自己的品牌,達成您想要建立在客戶心中的形象。


歡迎會員及非會員朋友共同參加!大家ㄧ起來線上學習!


(第二場)

日期:110年9月15日(週三)19:00-21:00 (18:20開始進入課堂)

主題:「養成理財好習慣與個人品牌經營」

講師:李柏鋒老師 


《提醒》

  1. 九月15日的課程為線上課堂,請參與學員務必提供『正確且常用的有效電子信箱』,以免遺漏課程連結訊息。
  2. CPD課程『報名完成』時:Accupass 系統會發出一封mail通知,並告知等待審核。當CPD課程報名『審核完成』:Accupass會再發出一封mail通知,並請留意報到的QRcode。
    因顧及工作流程及避免會員找不到通知函,『審核』工作將於9/4課程結束後開始。
  3. 為維護學員上課的權益,若您已報名9月4日課程而無法出席,且未於開課前兩日提早告知取消報名,本次課程報名會先將您列入候補名單。
  4. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊。



攝影師:Tima Miroshnichenko,連結:Pexels




課程中,老師將闡述從轉念到挑戰成為財務顧問的完整心路歷程!老師透過寫作傳遞正確的理財觀念及國際觀,同時以長期為家庭做財務諮詢,來協助客戶完成理財目標!

另外,透過實務的案例分享,我們也了解到老師是如何轉型成為專業的財務顧問?!

內容精彩!馬上手刀報名唷!

主題:理財規劃實務
講師:蔣竣植 CFP®
日期:110/09/04 (六) 
時間:14:00~16:00

《提醒》
  1. 本次課程為線上課堂,請務必提供正確有效電子信箱,以免遺漏課堂連結訊息。
  2. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊
  3. 請斟酌您可以上課的時間,為維護學員上課的權益及CFP的專業形象,即日起,凡課程已報名且未於開課前提早告知,而課程當日又未出席的學員,下次課程報名先將列為候補。
攝影師:Mikhail Nilov,連結:Pexels

文:蔣竣植  CFP

這幾年提倡「F.I.R.E.」(Financial Independence Retire Early)的理財觀,也就是所謂的「財務獨立、提早退休」的觀念。乍聽之下還挺誘人的,但真的容易執行嗎?

只要三個步驟,讓你有機會嘗試「財務獨立」:

第一步 : 收支平衡

可別小看「收支平衡」這件事,其實要做到並不容易!或許是賺得不夠多,讓你覺得總是錢不夠用。也或許是你花得太兇,讓你感覺賺再多都不夠支付。而實際上常常是花太兇所導致的收支不平衡,其次才會是賺太少所導致。因此,建議先嘗試從「生活習慣」開始檢討,未來才有可能讓支出的項目、金額逐漸減少,讓收支得以平衡。

第二步 : 產生結餘

若工作收入是支付生活開銷的主要來源,當無法工作或是退休的那一天,你的生活品質該如何維持?在達成了前述的收支平衡之後,接著就是讓收入大於支出,以產生結餘。可別小看結餘的出現及後續的累積,或許就是未來在沒有或無法工作情況之下,得以維持生活品質的關鍵數字。

第三步 : 被動收入

用收支產生結餘,是靜態的;增加非工資收入,卻是動態的。在有限的工作過程中,將所累積的結餘藉由投資理財,轉化成非工資收入,成為源源不絕的被動收入,才能讓生活品質得以保持,且能一直持續下去。

 

接續二個思維,讓「提早退休」不再是遙不可及的目標:

1.養成設定目標的習慣

退休可能不見得是每個人所期盼的理財目標,或許覺得距離退休還太遙遠,也或許覺得有比退休還更重要的夢想想追尋。但無論是何種原因或理由,設定短、中、長期的理財目標,是理財規劃時很重要的步驟,唯有知道這一筆錢是為何而理(財)?才會有起身的行動力、持續的執行力,也才有達成的機會。因為若沒有設定目標,其實資金很容易因「挖東牆補西牆」而被挪用,到頭來很多財務進度都會一事無成、遙遙無期。

2.培養興趣

若真是針對退休這件事有所規劃,但可別忘了,這不過是財務上的目標罷了,更重要的是退休後該做甚麼?因為到了真能退休的那一天,或許第一周還能在家耍廢,但這並不是長久之計,必須要找出退休後能做的事才行,在退休前是否有培養「個人興趣」就顯得非常重要了。否則,退休後的「閒到發慌」可能會比工作時的「異常忙碌」來的更令人感到焦慮。

別讓「財務獨立、提早退休」成為口號。
唯有行動! 才是財務最好的解決方針!

 

攝影師:Pavel Danilyuk,連結:Pexels



您的財產依照您的意願分配嗎?知道如何留給適當的人嗎?會擔心後代因為錢而爭吵甚至反目成仇嗎?提早且適當的結合運用遺囑、監護、遺囑與信託等工具,讓您的意願可以適當地達成。

這次學養豐富的李博士將會告訴我們如何結合這些工具,達成您想要在身前或身後留給的後代的愛。

課程大綱:
  1. 從身分法出發的財產議題
  2. 從信託法出發的財產議題
  3. 身故前後的信託運用新思維
  4. 我們能做些甚麼?
  5.  Q & A

主題:
「身故前後的信託運用新思維 -- 談遺囑、監護、繼承與信託的結合」
講師:
李智仁博士 
日期:
110年8月18日  (週三)  
流程:
18:40--19:00  線上報到  (首次登入即完成報到,最後報到時間19:20)
19:00--21:00 課堂時間 (19:20後不開放進入線上課堂)
註:本次課程可認列CPD時數,認列資格:線上報名成功+首次登入報到+課程簽退。

《特別提醒》
  1. 七月份二次CPD報名但未參加且未告知不上課的會員達數十餘人,影響其他會員權益,報名前請先審慎評估屆時是否能確實參加。
  2. 八月的兩次課堂,均為線上課堂,請務必提供正確有效電子 信箱,以免遺漏課堂連結訊息。
  3. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊。

報名注意:為維護學員上課的權益,及CFP的專業形象,即日起,凡課程已報名且未於開課前兩天取消,而課程當日又未出席的學員,下次課程報名先將列為候補,於課程前一天方開放陸續遞補。

 

攝影師:Dids,連結:Pexels




每個人都希望擁有快樂與足夠的財富過上理想的生活,只是環顧周遭,我們卻又常常聽到各種雜音的干擾,是不是也曾讓我們不自主的開始懷疑人生呢?

8/14讓我們跟著安睿宏觀投顧 劉凱平總經理一起思考「多少才夠?」劉總將以近30年致力推廣「全生涯理財規劃顧問服務」(Life Style Financial Planning Services)之經驗為大家帶來精采分享!
(1)專題分享
(2) Q&A

主題:理財規劃顧問該有的財富觀-多少才夠?
講師:劉凱平  安睿宏觀投顧總經理
日期:110年08月14日(週六)

流程:13:40--14:00 線上報到+視訊測試
   14:00--14:20 線上同樂會(首次登入即完成報到,最後報到時間14:20)
   14:20--16:30 CPD時間(14:20後不開放進入線上會議室)

註:本次課程可認列CPD時數,認列資格:線上報名成功+首次登入報到+課程簽退。

《特別提醒》
  1. 七月份二次CPD報名但未參加且未告知不上課的會員達數十餘人,影響其他會員權益,報名前請先審慎評估屆時是否能確實參加。
  2. 八月的兩次課堂,均為線上課堂,請務必提供正確有效電子 信箱,以免遺漏課堂連結訊息。
  3. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊。

報名注意:為維護學員上課的權益,及CFP的專業形象,即日起,凡課程已報名且未於開課前兩天取消,而課程當日又未出席的學員,下次課程報名先將列為候補,於課程前一天方開放陸續遞補。

 

攝影師:Charles Parker,連結:Pexels




7月份的第二場CPD課程,因應新冠疫情,採取線上課程,很榮幸邀請到地政士、不動產估價師、不動產經紀人三位一體的王澤仁(不動明王)老師,為我們剖析110年7月1日實施的房地合一稅2.0對房地產的影響,以及在新的政策下是否還能有利用房地產節稅的方法,機會難得,名額有限,期待您在線上與我們相會。

第二場

講師:王澤仁 (不動明王)
主題:「房地合一稅2.0的解析及影響」
日期:110/7/8 (週四)
地點:線上直播課程 (採用 Webex直播軟體,請先下載安裝)
時間:18:40~19:00 線上報到 (首次登入即完成報到,最後報到時間19:20)
   19:00~21:00 課堂時間 (19:20後即不開放進入線上課堂)

課程大綱:

  1. 不動產稅制全面鳥瞰
  2. 房地合一稅修正內容
  3. 房地合一稅新舊判斷
  4. 房地合一稅報繳罰則
  5. 房地合一稅節稅策略
  6.  Q & A 時間

報名注意事項:

  1. 請務必確認使用正確有效的電子信箱,避免會議連結的遺漏。
  2. 講師檔案將於課程前發送予報名審核成功的學員。
  3. 課程中請務必保持靜音及關閉視訊,遵守線上課堂的守則。

攝影師:Liza Summer,連結:Pexels




主題:殖利率循環的投資法
講師:吳盛富CFP®
日期:110.07.04(週日)
時間:14:00-16:00
報到:13:40開始

理財規劃顧問,是否具備了完善投資規劃能力?
需要了解、具備哪些知識、技能,才能協助客戶達成目標,就讓吳老師來告訴我們吧!

課程大綱:
● 經過25年實證,最穩妥勝算的簡單投資法
● 掌握兩個數據,預先判斷利率要怎麼走
● 股債在景氣循環各階段的報酬表現
● 從美元指數5年走勢圖,認識強與弱
● 正確布局資產
● 從美元強弱,加碼最有表現市場


《提醒》

  1. 線上課堂請遵守學員守則,不便之處請見諒。
  2. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身份證字號等申報資訊,配合認證協會網頁改版,申報時只認身份證字號。

趕緊邀約會員與夥伴,ㄧ起來學習唷!!

攝影師:RF._.studio,連結:Pexels

文:保險本舖創辦人 徐采蘩CFP


自1月以來防疫保單的詢問度增高,大家瘋搶防疫保單,我們來談談防疫保單是怎麼理賠的呢?

防疫保單大致上理賠的範圍有:

  1. 提供住院醫療日額保險金(或負壓隔離病房/加護病房日額保險金)
  2. 確診補償金(一旦確診時的關懷保險金)
  3. 隔離補償金(隔離時的補償保險金)

這裡所說的確診或隔離都必須是收到衛福部的通知書,並非是自主的健康管理或自發性的自我隔離;至於政府機關命令限制或禁止特定區域之不特定人外出之封鎖措施(例如我們說的封城),是指人民生活範圍會受限制,如果不符合確診或隔離者的條件時,是除外不給付的。

還有一種是疫苗險,保障施打疫苗後一定期間內,因疫苗接種產生的不良反應造成的住院補償或喪葬費用。

或許有人會問,我該買防疫保單嗎?

防疫保單一次給付及日額給付憑診斷書不看收據的理賠特性,很適合當收入補償,即使隔離或確診卻症狀輕微,還是不能出門工作,這時若可以立刻拿到一筆保險金,在心理、情緒及經濟的補償上有很大的幫助。

難道不買防疫保單,一般個人險就無法得到保障嗎?

一般個人險的保障大致上會有壽險、意外險、住院醫療、癌症、重大傷病、長期照顧類等的商品,大致上理賠的方式有:

  1. 一旦確診需要住院:日額型的住院醫療會按日給付理賠金(或者入住負壓隔離病房會視同入住加護病房);倘若購買的是實支實付醫療險就必須視是否有轉換日額的給付方式(一般新冠肺炎住院少有自費收據的部分,因此實支實付型商品在此比較派不上用場,必須能轉換成日額的條款按日給付)
  2. 如果出院後長期需要人照顧:嚴重新冠肺炎可能會導致胸腹部臟器機能障害或臟器切除,如果符合失能等級者,失能險按條款給付條件理賠;達長期照顧險定義並符合長照狀態,長照險按條款給付條件理賠。
  3. 倘若因新冠肺炎身故:終身壽險或定期險…等,也能申請身故保險金。

疫情是一時的,保障是一輩子的。保險無法為我們擋下風險,但卻可以讓我們在遭遇人生風險時,提供經濟上的援助。足夠的風險保障可以確保自己和家人至少的生活無虞!趁著大部份的時間在家上班,適時地檢視自身的保障是否足夠吧!




如果您已是國際認證的 CFP®持證人;
如果您期待找到一個可以發揮專業的舞台 ;
如果您有志成為一位多職能的斜槓顧問 ; 
又或您已設想要開創一番屬於自己的事業 ;
竭誠歡迎您蒞臨威瑞之商模發表分享會!

《Explore Financial Planning !》

我們都有機會互相協助及成就!!
會中我們將分享:
  • 業務系列 & 作業模式+案例分享
  • 行政作業 & 平台資源+金融商品/IPO.
  • 收費機制 & 經營管理架構+CRM.

事業願景就待您來共同實現!!

威瑞財管董事長 陳慶榮 敬邀


發表會資訊:

場次/時間: 
110年5 月 12 日(三)
下午 14:00 ~ 17:00

地點:
威瑞財富管理顧問(股)公司-會議室

地址:
臺北市松山區民權東路三段142號7樓(708室)

連絡電話:
(02)2716 – 0187(分機#12陳小姐、#14楊小姐)
E-mail: werich8808@gmail.com

官網:
http://www.we-rich.com 

報名連結:
https://forms.gle/FCJjSot34vZhF9kx9




第六屆理監事、召委

理事長
劉兆安

副理事長
許郁氛

常務理事
葉俊佑

 

理事
吳士賢

 

理事
蔡禎禎

 

理事
葉惠芬

 

理事
蔡政良

 

理事
簡佳芬

 

理事
江東頴

 


 

常務監事
李安昇

監事
景肇梅

監事
吳易燁

 

秘書長
李雅菁

 

副秘書長
王琦惠

 

副秘書長
黃信維

 


教育訓練召委
滕家詮

 

公關活動召委
邱玉茹

 

商業模式召委
駱潤生


 第五屆理監事、召委


理事長
葉俊佑

副理事長 駱潤生
常務理事 劉兆安
理  事 許郁氛
     吳士賢
     蔡禎禎
     葉惠芬
     黃信維
     張佳瑩
常務監事 景肇梅
監  事 王琦惠

秘  書  長 蔡政良
副秘書長 蔡佳峻
教育訓練召委 李雅菁
公關活動召委 粘景昇
商業模式召委 劉兆安


連結:Pexels

文:李智仁博士

  2021年的清明節,因為台鐵太魯閣號408次列車在花蓮清水隧道的意外事件,讓所有的人民同感哀傷,遺憾至今。事發隔日,民眾愛心爆棚,想捐款但苦無管道,行政院便指示衛福部循往例成立專戶接受捐款,協助傷者與罹難者家屬。

  根據衛福部的統計,總計有35萬1248筆捐款,總金額達到新台幣11.1億元,試算後罹難者可拿到八成的費用,換算起來罹難者每人可拿到約1500萬,再扣掉教育資助費用總額為1億2478萬、傷者依照傷勢每人可拿10萬到700萬元不等,目睹心理創傷每人慰問金為1萬元。非常特別的一點是,撥款皆採「現金」發放。除了善款外,保險公司總理賠金額也高達6億餘元,換句話說,雖然這是一個非常不幸且感傷的事件,但罹難者家屬獲得的賠償金,也是相當的龐大。

  意外的發生令人哀痛,逝者安息的同時,若能讓生者在往後的歲月中得到妥善的照護,相信也是政府與全民共同的心願。1998年的大園空難、1994年的名古屋空難以及近年來鐵、公路的交通意外,由於公眾運輸的特性,所形成的死傷也較鉅。然而,當往生者的家屬取得善款或保險金後,因家屬無能力管理或造成周遭親友覬覦,產生紛爭或對簿公堂的情事,也常常在社會上發生,令人惋惜。原因無他,因為當款項並不是用在當事人身上,而是直接以現金交給家屬時,如果沒有善加管理,就等同一大筆意外之財降臨,這情況已經是將日本經典動漫「名偵探柯南」層出不窮的劇情重演了。

  我們可以理解,政府相關單位,其實也能預期一次發放現金的方式,實際上並非對受難者是最好的方案,這在以往,很難有兩全其美的作法。如何讓這樣的事件減少甚至消弭,也許信託制度可以助一臂之力。

  金融監督管理委員會在2020年9月1日提出「信託2.0計畫」,期許發展多元化且全方位的信託,未來透過信託的規劃可以關照社會的需求,也讓所有信託的受益者與參與者都能深刻體會信託所散發的溫暖。但如今,搭配信託2.0的概念,政府如能在發放現金時,輔導民眾透過事先信託契約的簽訂,因事故發生所取得之款項成為信託財產,受託人便可協助受益人管理與處分信託財產,也讓信託財產不會因一次或分次支付,因受益人未妥善運用而留下遺憾。太魯閣號事件的善款來自社會的愛心,也是台灣最美麗的風景,取得的費用若能交付信託,則也可產生同等的效益。

  我們不希望,49個罹難者,就出現需要「名偵探柯南」出馬49次,不僅名偵探頭很痛,更徒增更多遺憾,這並非用嚴刑峻法,又或草根民粹,將各種行為訴諸道德至高點就能輕鬆解決,在靜極思恐之餘,不如透過一個好的輔佐制度,才是根本解決的方向,讓政府施政同時兼顧輿論、口碑、社會正義與撫慰人心的目的。


作者簡介:
李智仁博士

作者為銘傳大學金融科技創新研究中心執行長,行政法人國家電影與視聽文化中心監事,國際合作發展基金會(ICDF)諮詢委員,台北金融研究發展基金會董事。


*本文原發表於風傳媒,未經作者同意不得轉載*

 

攝影師:Josh Willink,連結:Pexels




追求財富的同時,我們……快樂嗎?幸福嗎? 

與父母輩大不同的年代,薪資追趕不上物價,小夫妻胼手胝足生養子女,又或是更多不婚不生的社會狀態,理財規劃顧問又如何成為客戶的嚮導呢? 

本月講師-劉凱平總經理與CFP的淵源相當深厚~
  • 2000年參與籌備台灣FPAT
  • 2004年擔任第一任祕書長
  • 2005年成為國際理財顧問認證協會理事
此外,更於1997年即引進「全生涯理財規劃顧問服務」,致力推廣正確投資理財觀念與穩健理財方法,30多年的投資管理實務與豐富的國際視野,值得各位會員相邀參與~快快按下報名連結吧!

主題:理財規劃顧問該有的財富觀-多少才夠?
講師:劉凱平 總經理
日期:110.05.29(週六)
時間:13:15-17:00(13:15-14:00會員交流&報到,逾時請課後補報到)
地點:Work Hub商務中心(高雄市苓雅區中華四路2號13樓)


【提醒】
  1. 防疫期間,體溫超過37.5度者,建議當日返家休息;入場者,配戴口罩、遵守社交禮儀規範,不便處請見諒。
  2. 報名時,如果要申報CPD時數,請務必留下身分證字號等申報資訊,配合認證協會網頁改版,申報時只認身分證字號~

 


4/28日好日子,天降甘霖!

台灣理財促進會邀請二位不同領域的會員分享自己的執業經驗。


第一堂課講師,小資族理財。

蔣竣植CFP®為大家分享他過去與最近輔導小資族的實務案例,再輔以此次理財規劃書競賽來充實本職學能。


第二堂講師,資產傳承。

廖一聰CFP®講述如何運用自己的專業來解決客戶的問題,不同領域的CFP®可以攜手合作以客戶利益為優先協助客戶。







 

攝影師:fauxels,連結:Pexels



『追求財富,須善用「以簡馭繁」最有效的方法。投資者在股市中的獲利,是付出許多昂貴代價才獲得的。』

5月擴大CPD,很榮幸邀請到既為基金經理人(在投資領域30多年經驗),也是國際認證的財務規劃師-闕又上老師,分享多年投資實務經驗,並剖析財務顧問在客戶的投資規劃上,所扮演不可或缺的角色。
機會難得,大家千萬不要錯過哦!

講師:闕又上先生
主題:從投資規劃、看財務顧問的重要性

日期:110/5/15 (週六)
地點:中國文化大學推廣教育部
   大夏館B1國際會議廳 
   (台北市大安區建國南路二段231號 B1)
時間:18:00--21:00 
流程:18:00 開始報到
   18:00--19:00新舊會員交流
   19:00 分享課程開始